En cliquant sur "Accepter", vous acceptez que des cookies soient stockés sur votre appareil afin d'améliorer la navigation sur le site. Voir notre politique en matière de cookies Cookies Policy pour plus d'informations..

Classement des meilleurs outils de gestion de trésorerie en 2024

Choisissez le meilleur spécialiste pour piloter et placer votre trésorerie d'entreprise : flux de trésorerie, prévisions financières, liquidités, Besoin en Fonds de Roulement (BFR), planification budgétaire, gestion des risques financiers, optimisation des coûts, analyse financière, financement d'entreprise, contrôle des dépenses, etc.

TOP 1

Agicap

Agicap est une société innovante spécialisée dans la fourniture de solutions de gestion de trésorerie. Elle se positionne comme la solution numéro un dans ce domaine, offrant un ensemble complet d'outils pour le pilotage de la trésorerie, la gestion des paiements de factures, et l'optimisation des processus de recouvrement client. Reconnue pour son expertise, Agicap sert plus de 7000 clients en Europe, témoignant de sa fiabilité et de son efficacité dans le secteur financier.
Ticket d'entrée :
Bureau avec documents de comptabilité
TOP 2

Sage

Sage est une société reconnue dans le domaine des solutions de gestion d'entreprise. Elle se concentre sur la fourniture de logiciels et de services adaptés aux besoins spécifiques des entreprises, en mettant l'accent sur l'innovation et l'efficacité opérationnelle. Sage se distingue par son approche orientée vers la croissance des entreprises, en exploitant les avantages du Cloud pour améliorer la gestion et réduire les coûts. Leur expertise s'étend également à la gestion RH dématérialisée et à la facturation électronique, soulignant leur engagement envers la modernisation et l'optimisation des processus d'entreprise.
Ticket d'entrée :
Ordinateur avec un logiciel de comptabilité
TOP 3

Sellsy

Sellsy est une entreprise innovante spécialisée dans les solutions de gestion d'entreprise, offrant un logiciel de trésorerie simple, visuel et automatisé. Elle se distingue par son approche centrée sur la facilité d'utilisation et l'automatisation des processus financiers. Sellsy se concentre sur l'aide aux entreprises pour suivre leur trésorerie en temps réel, automatiser le reporting, réaliser des prévisions fiables et prendre des décisions commerciales éclairées. Leur outil est conçu pour garder une longueur d'avance sur l'activité des entreprises, en simplifiant la gestion financière.
Ticket d'entrée :
Calculatrice Texas Instrument

Pennylane

PennyLane est une société française innovante spécialisée dans les solutions logicielles pour la gestion financière et comptable des entreprises. Elle propose un logiciel de gestion de trésorerie qui centralise et analyse les données financières en temps réel, permettant ainsi aux entreprises de prendre des décisions éclairées. Avec plus de 80 000 entreprises et 2 000 cabinets d'expertise comptable lui faisant confiance, PennyLane se positionne comme un acteur majeur dans le domaine de la gestion financière.
Ticket d'entrée :
Homme au téléphone

E-Finances

E-Finances est une entreprise spécialisée dans les solutions de gestion financière, notamment dans le domaine du cash management. Elle propose le module E-Trésorerie, une solution globale, experte et modulable pour la gestion prévisionnelle de trésorerie. Cette solution est conçue pour centraliser, piloter, prévoir et maîtriser les processus de paiement et la gestion de trésorerie, offrant ainsi un pilotage agile et intelligent de la trésorerie des entreprises.
Ticket d'entrée :
Open Space

Cegid

Cegid est un acteur majeur dans le domaine des solutions de gestion cloud, spécialisé dans les services financiers, les ressources humaines, et les secteurs de l'expertise comptable et du retail. L'entreprise se distingue par son engagement à long terme auprès de ses clients, en accompagnant la digitalisation des entreprises de toutes tailles, ainsi que des organisations publiques. Avec une équipe de 3 600 collaborateurs, Cegid opère dans 130 pays et a généré un chiffre d'affaires de 632 millions d'euros en 2021.
Ticket d'entrée :
Homme marchant avec une malette à la main

Fygr

Fygr est une société innovante spécialisée dans le développement de logiciels de gestion de trésorerie. Elle propose une solution intuitive et automatisée, principalement destinée aux start-ups, VSEs et PMEs. Fygr se distingue par sa capacité à simplifier la gestion de trésorerie, éliminant ainsi la nécessité de tableurs Excel complexes. La société aide également plus de 1 000 entreprises à optimiser leur gestion de flux de trésorerie.
Ticket d'entrée :
Main qui pointe quelque chose sur un écran d'ordinateur

Axonaut

Axonaut est une entreprise française spécialisée dans le développement de logiciels de gestion, notamment pour la trésorerie. Elle offre une solution complète et efficace, adaptée aux besoins quotidiens des entreprises. Axonaut se distingue par son approche centrée sur l'ergonomie et la clarté, rendant la gestion de trésorerie accessible et moins chronophage. La société met l'accent sur la fourniture d'outils qui simplifient les tâches administratives importantes et aident à prendre des décisions stratégiques éclairées.
Ticket d'entrée :
Table de travail, ordinateurs, tasses de cafés et cahiers

Cashlab

Cashlab est un outil SaaS (Software as a Service) conçu pour le pilotage de trésorerie. Il offre des fonctionnalités telles que les prévisions de trésorerie sur 12 à 36 mois et l'optimisation du Besoin en Fonds de Roulement (BFR). Cashlab est présenté comme un outil essentiel pour tout Directeur Administratif et Financier (DAF) cherchant à gagner du temps et à optimiser la gestion financière de son entreprise.
Ticket d'entrée :
Table de travail, ordinateurs, tasse de café et cahiers

Trouver une solution de gestion de trésorerie adéquate

La santé financière d'une entreprise est étroitement liée à sa gestion de trésorerie. Pour mener à bien ses opérations, notamment les entrées et sorties d'argent, une entreprise doit disposer de fonds suffisants. Sans une trésorerie adéquate, une entreprise se trouve dans l'incapacité de liquider ses stocks ou d'acquérir les équipements nécessaires. Une gestion efficace de la trésorerie est cruciale, offrant une perspective complète sur sa santé financière. C'est un facteur essentiel pour le succès de toute entreprise.

Une compréhension approfondie de ses finances conduit à une gestion plus efficace des investissements. Des éléments tels que le Besoin en Fonds de Roulement (BFR), les entrées et sorties de fonds, les niveaux de stock, les créances impayées, et les échéances financières sont des indicateurs vitaux pour la croissance de votre entreprise.

Nous vous remercions, votre demande a bien été reçue.
Oops! Something went wrong while submitting the form.

Besoin de conseils pour la gestion de votre trésorerie ?

Contactez nous

À qui est destinée la gestion de trésorerie ?

La gestion de trésorerie est un élément de gestion à la portée de toutes les entreprises, quel que soit leur taille. Elle permet à la fois de suivre au mieux la liquidité de l'entreprise mais aussi de prendre en main des fonds "dormants" en les plaçant. Pour cela, il existe diverses méthodes, comme les certifcats de dépôts, les bons du Trésor et les produits structurés qui constituent un excellent moyen de coupler rendement et protection du capital.

Voir le blog
Pyramide du musée du Louvre

Quels sont les agréments d'un conseiller en placement de trésorerie ?

Une société de placement de trésorerie peut détenir plusieurs agréments. Les deux principaux sont le CIF (Conseiller en Investissements Financiers) ainsi que le statut de IOBSP (Intermédiaires en Opérations Bancaires et Services de Paiement).

FAQs

La gestion et le placement de trésorerie restent des domaines souvent incompris. N'hésitez pas à nous joindre afin d'éclaircir les points sur lesquels vous souhaitez davantage de détails et de précisions.

Comment calculer la trésorerie nette ?

La trésorerie nette est un indicateur financier qui reflète la capacité d'une entreprise à faire face à ses engagements à court terme grâce à ses liquidités disponibles. Elle est calculée en soustrayant les dettes à court terme des actifs liquides de l'entreprise. La formule est la suivante :

Trésorerie Nette = Actifs liquides - Dettes à court terme

Les Actifs liquides comprennent les espèces, les équivalents d'espèces, et les placements à court terme.

Les Dettes à court terme désignent tous les passifs exigibles dans un délai d'un an.

Est-il nécessaire d'optimiser la trésorerie d'entreprise ?

L'optimisation de la trésorerie est essentielle pour maintenir la santé financière d'une entreprise. Elle assure la disponibilité des fonds nécessaires pour les opérations quotidiennes, réduit les risques financiers et contribue à une meilleure rentabilité. En somme, une trésorerie bien gérée est un pilier clé pour la stabilité et le succès à long terme de l'entreprise.

Que devient la trésorerie d'entreprise lors d'une vente ?

Lors de l'évaluation d'une entreprise pour une vente, la trésorerie existante est souvent un facteur clé. Ainsi, une entreprise disposant d'une trésorerie conséquente avant sa cession peut voir sa valeur de vente accrue. Toutefois, cela peut poser problème à l'acquéreur, car les institutions financières hésitent généralement à octroyer des prêts destinés à "financer du liquide".

Il est toutefois possible d'inclure la trésorerie dans la vente de l'entreprise. L'une des méthodes pour gérer la trésorerie au moment de la cession consiste à inclure la trésorerie dans la transaction de vente. Cela implique que le montant de la vente englobe la trésorerie de l'entreprise. Pour le vendeur, cela peut s'avérer bénéfique car cela peut augmenter le montant de la transaction et épargner un certain nombre de désagréments d'ordre fiscal. Cependant, pour l'acquéreur, cela peut compliquer l'obtention de financements pour l'achat.

L'autre approche consiste à extraire la trésorerie avant la cession. Cela signifie que le vendeur extrait une partie ou la totalité des liquidités avant la cession. Pour le vendeur, cette approche peut être favorable car elle peut contribuer à baisser le prix de vente, facilitant ainsi la transaction. Néanmoins, cette action peut entraîner des conséquences fiscales, l'extraction de trésorerie pouvant être perçue comme un revenu imposable.

Comment placer sa trésorerie d'entreprise ?

Les produits structurés sur mesure : Ces produits offrent un rendement personnalisé avec une protection contre les baisses de marché. Ils peuvent inclure des intérêts fixes ou variables et sont adaptés aux objectifs et contraintes spécifiques de l'investisseur.

Les Comptes À Terme (CAT) : Ce sont des placements financiers où une somme est déposée pour une durée fixe (entre un mois et deux ans) à un taux d'intérêt prédéterminé. Ces comptes offrent un rendement garanti et sont à l'abri des fluctuations du marché, représentant un investissement sûr pour ceux qui veulent protéger leur capital.

Les fonds monétaires : ces fonds investissent dans des instruments financiers à court terme, visant à préserver le capital tout en offrant un rendement modéré et stable. Ils sont flexibles, facilement accessibles, et offrent une sécurité et liquidité élevées.

Comment calculer un budget de trésorerie ?

Pour calculer un budget de trésorerie d'entreprise, il faut d'abord évaluer les recettes et les dépenses prévisionnelles. Les recettes incluent le chiffre d'affaires attendu et d'autres revenus comme les intérêts ou les subventions. Les dépenses se divisent en coûts fixes (loyers, salaires, assurances) et variables (achats de matières premières, frais de livraison), ainsi que les dépenses exceptionnelles prévues, telles que les investissements.

Il est également essentiel de connaître le solde de trésorerie initial de l'entreprise au début de la période concernée. Ce montant représente les liquidités disponibles.

La prochaine étape consiste à prévoir les mouvements de trésorerie. Cela implique de déterminer quand les recettes seront effectivement encaissées et quand les dépenses devront être payées. Cette distinction est cruciale car les recettes comptabilisées ne sont pas toujours encaissées immédiatement. Le solde de trésorerie final est calculé en ajoutant au solde initial le total des encaissements et en soustrayant le total des décaissements. Ce résultat montre la liquidité disponible à la fin de la période.

Enfin, il est important d'analyser ce budget pour identifier les périodes où la trésorerie pourrait être tendue (solde négatif) ou en excès, et ajuster la planification ou les stratégies de financement en conséquence. Le budget de trésorerie doit être un document vivant, régulièrement révisé pour refléter la situation réelle et les évolutions de l'entreprise.

Comment augmenter sa trésorerie d'entreprise ?

Renégocier les termes de paiement avec vos fournisseurs : en renégociant les délais de paiement avec vos fournisseurs, vous pouvez obtenir des conditions de paiement plus favorables, ce qui vous permettra de conserver davantage de liquidités dans votre trésorerie. Cela peut inclure des délais de paiement plus longs ou des réductions pour paiements anticipés, contribuant ainsi à améliorer votre situation financière.

Augmenter les acomptes clients et/ou accélérer les paiements clients : en demandant des acomptes plus importants lors de la conclusion d'une transaction ou en mettant en place des politiques pour accélérer les paiements clients, vous pouvez augmenter le flux de trésorerie entrant dans votre entreprise. Cela vous permettra de disposer de ressources financières plus rapidement pour répondre à vos besoins opérationnels.

Adopter une gestion des stocks en flux tendus : une gestion des stocks en flux tendus consiste à maintenir un niveau de stock minimal nécessaire pour éviter les coups de stockage excessifs. Cela libère des fonds autrement immobilisés dans les stocks et contribue à augmenter la trésorerie disponible pour d'autres investissements ou dépenses urgentes. Diagnostic et tableau prévisionnel.

Utiliser le financement sur facture ou « factoring » pour accélérer le paiement de vos factures clients
: le factoring vous permet d'obtenir un paiement anticipé sur vos factures clients en cédant ces factures à une société de financement. Cela peut être particulièrement utile pour disposer rapidement de liquidités pour financer vos opérations courantes sans attendre que vos clients paient leurs factures à terme, améliorant ainsi votre trésorerie et votre capacité à gérer vos flux de trésorerie de manière plus efficace.

D’autres questions ?

Contactez-nous